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建设信用金融服务平台 助推中小企业快速发展

发布时间:2018-10-31 来源:西部大开发杂志 人气:
   
  自贸试验区建设制度创新案例

  案例1  陕西自贸试验区西安管委会高新功能区

  建设信用金融服务平台  助推中小企业快速发展

  实施背景


  为转变政府职能,完善社会信用体制,陕西自贸试验区西安管委会高新功能区结合国家自主创新示范区建设,着力发展以金融贸易为核心的现代服务业,搭建了信用信息征集和共享平台,在数据共享、信用查询和信用应用等方面为政府、企事业单位和金融机构提供服务。

  主要做法

  一、信用金融平台的信用信息征集和共享


  平台通过陕西省信用办数据专线,将涉及创新发展局、劳动与社会保障局、国土资源和房屋管理局等部门掌握的企业信用信息,通过“网络爬虫”抓取等方式多渠道采集信息,汇聚了全省200余万家市场运营主体工商登记基本信息及高新区内近17000家企业的金融、社保、税收及国土等各类深度信用信息近180万条,区内外420家金融机构和中介服务机构信息、347项金融产品服务信息和512条融资供需信息。依据《陕西省公共信用信息条例》,依托信用平台的信息公示功能,制定企业信用信息三级查询制度,确保在合法合规的前提下,更好地面向社会公开企业信用信息。

  二、信用金融平台企业信用信息应用

  (一)促进信用类金融服务的创新。平台建立不到一年时间,就汇集区内外420家金融机构和中介服务机构、347项金融产品服务信息,近1000家企业通过平台累计发布各类融资需求300亿元,实现融资对接180亿元左右。其中与平安银行合作推出的“橙E税金贷”,与华夏银行合作推出的“高新E贷”,与招商银行合作开发的在线自助贷款等产品,核心都是在企业授权的前提下以信用信息数据库掌握的企业税收、社保等信息为授信依据,为企业提供随借随还、轻点鼠标纯线上的互联网金融创新信用贷款服务。与深圳证券交易合作设立了“科技企业常态化线上路演平台”,基于信用平台企业信用数据信息,打造“永不落幕”的路演大厅,已举行5次常态化路演,40家路演企业、线上线下近600余家投资机构超过700人参加。

  (二)重点探索企业互联网信用评级新模式。高新区在促进企业采用传统的线下评级方式的同时,不断探索高效率低成本的互联网信用评级模式,依据企业信用信息数据库已掌握的企业信用信息及企业自主上报信息,参照省市相关信用体系标准,在政策申报和融资对接等工作过程中,以政府购买公共服务的形式,先后与金电联行、FICO和西部资信等线上信用评估机构合作为区内企业提供互联网信用评级服务,并申报的1227家企业的信用数据,进行了企业信用等级评定,其中AAA企业36家,AA企业209家,A企业144家,BBB企业137家,BB企业213家,B企业213家,CCC企业96家,CC企业110家,C企业70家,信用等级评价结果作为政策扶持、招投标活动、招商引资等活动的重要参考。

  高新区不断加强与省市信用工作主管部门的信息互联互通,稳步推进行政处罚与行政许可双公示工作,由创新发展局牵头,工商局、国土、社保、质检等部门上报在履行职责过程中产生的市场主体登记备案、行政许可,行政处罚等信息,及时上报至陕西省信用信息平台。此外,利用信用金融服务平台,设立企业“信用公示”和“信息披露”栏目,对高新区企业进行综合信用等级评价结果进行公示,对企业失信记录进行披露。并设立企业“红名单”和“黑名单”栏目,加大对严重违法失信主体的曝光和惩戒。

  (三)相关政策配套

  高新区不断完善政策扶持体系,促进企业增强信用意识,并将企业信用状况作为支持企业的重要考量。除已经在执行的对于企业参与信用评级的费用进行50%补贴政策以外,已初步完成对相关政策的修订,拟增加对于连续三年获得AAA级评级的企业的专项奖励政策;同时在企业申报债务融资贴息等科技金融政策时,将根据企业不同信用等级予以差异化补贴;并在创新券专项政策中,明确将创新券的发放与企业信用状况。

  实施效果

  该平台做为高新区中小科技企业信用体系建设的主要承载体,是目前全国高新区中规模最大以政府为主导搭建的信用服务平台,银监会、科技部等国家部委,证券交易所、省市政府相关部门多次调研平台建设情况,在科技和金融系统已有一定影响力,并获得陕西省首家信用体系建设示范园区,人民银行的小微企业信用体系建设实验区,目前在申报国家信用体系建设示范园区,为利用信用金融支持中小科技企业发展奠定了坚实基础。

  普华永道评估

  该平台作为高新区中小科技企业信用体系建设的主要承载体,是目前全国高新区中规模最大以政府为主导搭建的信用服务平台。平台通过对企业的基础金融信息和信用信息进行在平台上集中和分享,为企业的信用管理、政务服务、企业融资等环节提供了极大的便利,是创新利用新兴技术,完善社会信用管理体系,健全守信激励和失信惩戒的良好示范案例,在全国范围内具备较强的可复制推广性。
责任编辑:刘玉
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